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不斷深入探索 機構綠色金融發展路徑明晰

近年來,商業銀行(xing)和基(ji)金公司在綠(lv)色金融(rong)領域的探索(suo)不斷深入,勾勒出(chu)一條服務實(shi)體經濟、防控風險、加快創新(xin)的發展路(lu)徑。

構建綠色金融產品服務體系

目(mu)前,我國商業銀(yin)行和基金公司(si)已形(xing)成較為完(wan)整的綠色金融產品服務(wu)體系,資金導向作用也日益顯現。

一(yi)是積極發展綠色信貸(dai)。以恒(heng)豐(feng)銀行(xing)揚(yang)州分行(xing)為例,今年年初在(zai)了(le)解(jie)到高郵市海潮污水處理廠因擴容(rong)新(xin)(xin)廠區、增設新(xin)(xin)管網(wang),急(ji)需(xu)流動資金周轉的(de)情況后,該(gai)行(xing)第一(yi)時間(jian)深入(ru)園區排(pai)污現場,走訪擔保企業,核實(shi)企業經營(ying)現狀,在(zai)最短的(de)時間(jian)內向該(gai)廠提(ti)供3000萬元信貸(dai)支(zhi)持,解(jie)決了(le)該(gai)廠的(de)燃(ran)眉之急(ji)。

二是積極發行(xing)綠色債(zhai)券。今年(nian)4月,農業銀行(xing)作為聯席主(zhu)承(cheng)銷(xiao)商,成功為華(hua)電(dian)福新(xin)發行(xing)20億元規模(mo)的碳(tan)中和債(zhai),用于收購14個(ge)風(feng)電(dian)項(xiang)目(mu)、7個(ge)光(guang)(guang)伏項(xiang)目(mu)和1個(ge)風(feng)光(guang)(guang)互補項(xiang)目(mu),預期(qi)每(mei)年(nian)可(ke)減排二氧化碳(tan)152.92萬噸。

此外(wai),商業(ye)銀(yin)行積極推進金(jin)融(rong)服(fu)(fu)務(wu)創新。據華(hua)夏銀(yin)行黨委書記(ji)、董事長李民吉介紹,該(gai)行目(mu)前已形成涵蓋綠(lv)(lv)色(se)(se)貸(dai)款(kuan)、綠(lv)(lv)色(se)(se)票據、綠(lv)(lv)色(se)(se)投(tou)資、綠(lv)(lv)色(se)(se)租賃(lin)、綠(lv)(lv)色(se)(se)債(zhai)務(wu)融(rong)資工具承銷、綠(lv)(lv)色(se)(se)理財、綠(lv)(lv)色(se)(se)基金(jin)等集團化(hua)、綜合化(hua)的綠(lv)(lv)色(se)(se)金(jin)融(rong)產(chan)品服(fu)(fu)務(wu)體系。

ESG(環境、社會和公司治理)領域也(ye)成為基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公司的(de)布局熱點。Wind數(shu)(shu)據顯示,截(jie)至7月(yue)6日,目前在(zai)(zai)內地發行的(de)ESG基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)數(shu)(shu)量已超百(bai)只。其中,包括(kuo)14只名稱中帶有ESG的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(A、C份額合并統(tong)計(ji)),以及百(bai)余只聚焦“碳中和”“新能源”“低碳”等細分賽(sai)道的(de)ESG概念(nian)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)。截(jie)至7月(yue)5日,上述基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)90%以上在(zai)(zai)成立以來獲(huo)得(de)(de)正收(shou)益,超55%的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)獲(huo)得(de)(de)了50%以上收(shou)益。

近日,多家公募機構籌備推出更多的ESG基金(jin)。據(ju)(ju)證監會7月2日公布的數據(ju)(ju),西(xi)部利得基金(jin)、創金(jin)合(he)信、匯添富、海富通(tong)基金(jin)等4家公司均申請(qing)了名稱(cheng)中(zhong)帶“碳中(zhong)和”字樣的基金(jin),還有(you)(you)9只(zhi)名字中(zhong)帶有(you)(you)“新能源”“低碳”的基金(jin)正在走(zou)申請(qing)流(liu)程。

完善戰略規劃

豐富的(de)綠色(se)金融(rong)產品背后,離不開各(ge)家銀行和基金公司戰(zhan)略層面的(de)規(gui)劃。

李民吉表示,華(hua)夏銀行未來(lai)將全面規劃綠(lv)(lv)(lv)色(se)金融(rong)(rong)發(fa)展的頂層設(she)計和(he)(he)運行系統(tong),制定(ding)華(hua)夏銀行綠(lv)(lv)(lv)色(se)發(fa)展專項(xiang)行動方案,推(tui)進ESG理念(nian)在(zai)整個集團體系內(nei)全面實(shi)施,加快(kuai)綠(lv)(lv)(lv)色(se)金融(rong)(rong)信息化(hua)建設(she)步伐(fa),以科技手段提高(gao)綠(lv)(lv)(lv)色(se)金融(rong)(rong)規范化(hua)管(guan)理水(shui)平。此外,將加大對(dui)綠(lv)(lv)(lv)色(se)低(di)碳(tan)產業金融(rong)(rong)支持,加強氣候風險管(guan)理,明確自(zi)身碳(tan)中(zhong)和(he)(he)目標,力(li)爭在(zai)2025年前實(shi)現自(zi)身碳(tan)中(zhong)和(he)(he)。

據(ju)興業銀(yin)行(xing)(xing)介(jie)紹,該行(xing)(xing)近期制(zhi)定了新(xin)一(yi)輪五年發展(zhan)規(gui)劃,將“綠色(se)銀(yin)行(xing)(xing)”確定為(wei)升(sheng)級打造(zao)“綠色(se)銀(yin)行(xing)(xing)、財富銀(yin)行(xing)(xing)、投(tou)資銀(yin)行(xing)(xing)”三張金(jin)色(se)名片的第一(yi)張,明確到2025年末綠色(se)金(jin)融業務(wu)的余額、服務(wu)的客戶(hu)數均在2020年末的基礎上翻一(yi)番(fan),并(bing)要(yao)求全(quan)國各地每(mei)一(yi)家分行(xing)(xing)、子公司都成為(wei)所在區(qu)域或(huo)業務(wu)領域的綠色(se)金(jin)融領頭羊。

據中(zhong)國基(ji)金業協(xie)會(hui)發布的《基(ji)金管(guan)理人綠色(se)(se)投資(zi)(zi)自評估報告(gao)(2020)》,在(zai)綠色(se)(se)投資(zi)(zi)戰(zhan)略管(guan)理方(fang)面,40.5%的樣本(ben)(ben)公募機構(gou)已(yi)將“綠色(se)(se)投資(zi)(zi)”納入公司戰(zhan)略,并(bing)有(you)(you)約(yue)(yue)四分之(zhi)三的樣本(ben)(ben)公募機構(gou)有(you)(you)高(gao)管(guan)或公司級(ji)委員會(hui)對綠色(se)(se)投資(zi)(zi)業務負責;在(zai)綠色(se)(se)投資(zi)(zi)制度(du)建設(she)方(fang)面,有(you)(you)約(yue)(yue)五(wu)分之(zhi)四的樣本(ben)(ben)公募機構(gou)開(kai)展了綠色(se)(se)投資(zi)(zi)研究,約(yue)(yue)二(er)分之(zhi)一的樣本(ben)(ben)公募機構(gou)建立(li)了綠色(se)(se)信(xin)息(xi)數據庫,具有(you)(you)鮮明的投研驅動(dong)特征和(he)主(zhu)動(dong)管(guan)理意愿。

以華(hua)夏基(ji)金(jin)為例,2020年,華(hua)夏基(ji)金(jin)在公司層面設立了ESG業務委(wei)(wei)員(yuan)會,組(zu)織架構包括總經理(li)、ESG業務委(wei)(wei)員(yuan)會、基(ji)金(jin)經理(li)和行業研(yan)究(jiu)員(yuan)、ESG專門團隊四個層級。并(bing)把ESG研(yan)究(jiu)納入(ru)基(ji)本(ben)面研(yan)究(jiu)過(guo)程,建立了策略制(zhi)定、基(ji)本(ben)面分析、組(zu)合管理(li)、風險管理(li)、上市(shi)公司溝(gou)通和定期追蹤(zong)“六位一體”的(de)ESG投資流程。

強化激勵約束機制

業(ye)內人(ren)士(shi)表(biao)示(shi),隨著行(xing)業(ye)標準和法規(gui)建設逐步完(wan)善,我(wo)國(guo)綠(lv)色金(jin)融(rong)發展空(kong)間廣(guang)闊(kuo)。不過,作為一個新興領域,綠(lv)色金(jin)融(rong)的實施過程(cheng)并非坦途。

恒豐銀行相關負責(ze)人稱,當前(qian)企業(ye)環境信息披露制度剛剛起步(bu),綠色(se)金(jin)融(rong)面臨信息不(bu)足、信息不(bu)對稱的難題。此外,金(jin)融(rong)機構還需要進(jin)一步(bu)提升環保技術(shu)、法規和金(jin)融(rong)等方面的能力。

興業銀(yin)行(xing)(xing)行(xing)(xing)長陶以平表示,金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)參與應對全(quan)球氣候變化(hua)(hua)(hua)離不開適度的(de)(de)政策支(zhi)持,建議各國政策和(he)監(jian)管(guan)部門(men)進一步強化(hua)(hua)(hua)激勵約束機(ji)制,增強金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)發展綠(lv)色(se)金(jin)融(rong)、應對氣候變化(hua)(hua)(hua)的(de)(de)動力。比(bi)如,進一步強化(hua)(hua)(hua)貨幣政策工具對綠(lv)色(se)金(jin)融(rong)的(de)(de)支(zhi)持,加大綠(lv)色(se)再貸款、再貼現、對低碳融(rong)資定向降準,降低商業銀(yin)行(xing)(xing)綠(lv)色(se)融(rong)資風險權(quan)重,讓綠(lv)色(se)債權(quan)優(you)先受償等。

來源:中證網7月8日(ri)報(bao)道,記者:王方圓、張舒琳。